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Plan épargne retraite : les frais qu'il faut réussir à comparer

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Loupe facture
Loupe facture

Mission : analyser les frais appliqués aux tout récents plans d’épargne retraite (PER). Agent : Corinne Dromer, présidente du Comité consultatif du secteur financier (CCSF), organisme mêlant banques, assureurs, courtiers ou associations d’épargnants. Commanditaire : Bruno Le Maire, ministre de l’Économie et des Finances. Quand : mi-2021.

Bruno Le Maire ayant fait du plan d’épargne retraite l’un des piliers de sa loi Pacte, en vigueur depuis mai 2019, il tient à favoriser la concurrence et donc la lisibilité des tarifs des nouveaux PER. Verdict : un grand écart, parfois abyssal sur certaines lignes de frais.

Attention : l’analyse des frais ne porte que sur les PER individuels, ceux que vous ouvrez par vous-même auprès de votre banque, de votre assureur, d’un conseiller en gestion de patrimoine ou encore auprès d’un courtier web. Les PER collectifs sont difficilement comparables puisque les entreprises prennent en charge une large partie des frais. Les tarifs listés ici sont eux tous facturés aux épargnants.

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