Succession : comment protéger votre famille avec vos placements

Tout le monde doit s’y préparer, mais très peu anticipent ce moment douloureux. Si une grande majorité de Français ont conscience de l’importance d’organiser leur transmission, seuls 41% d’entre eux ont mis en place une stratégie dans ce sens, selon le Baromètre 2022 de l’épargne en France et en régions de l’Ifop pour Altaprofits. Paradoxal ? Pas tant que cela, pour Nathalie Couzigou-Suhas, notaire à Paris et première invitée du “Grand rendez-vous de l’épargne” (Capital / Radio Patrimoine), qui explique cette attitude par “des freins qui tiennent à la psychologie et à la composition des patrimoines. Cela renvoie notamment l’image de sa disparition”. Ce que confirme le second invité de notre émission, Arnaud Théry, conseil en gestion de patrimoine et fondateur de Baltica Conseils : “Beaucoup de clients ont peur de la mort.” Mais ce sentiment bien naturel ne doit pas les détourner de certaines priorités. “Leur faire prendre conscience qu’anticiper, c’est aussi préserver le fruit de leur travail ou celui des générations précédentes, cela a un impact déclencheur”, affirme-t-il.

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Et si l’organisation de sa succession a un coût, que détaillent nos deux invités, elle présente surtout un gain. Ou plutôt une économie. Il est en effet “impératif d’anticiper pour transmettre en franchise fiscale”, plaide Nathalie Couzigou-Suhas, citant l’exemple de nombreuses “successions qui auraient pu être taxées et qui ne l’ont pas (...)

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