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Virement de trésorerie : principe et caractéristiques

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On distingue les virements effectués par des particuliers et les virements pour les professionnels, dont le Virement Spécifique Orienté Trésorerie (VSOT), lorsqu'il s'agit de virements destinés à des professionnels enregistrés. Le VSOT est utilisé par les entreprises multi-bancarisées afin de transférer des capitaux entre ses différents comptes à des fins de gestion ou d’optimisation de trésorerie.

Dans la plupart des cas, ces virements entre deux comptes ouverts dans des banques différentes sont utilisés pour couvrir la gestion de trésorerie d'une entreprise (équilibrage).

On distingue trois intervenants :

Le donneur d'ordre et le bénéficiaire sont la même entreprise, ou au moins deux entreprises qui ont la même entité capitalistique.

>> À lire aussi - Compte bancaire professionnel : principe, avantage et obligation

Le principal avantage du VSOT est d’éviter à une société de payer des agios sur un compte débiteur ouvert auprès d’une banque, alors qu'elle détient un autre compte créditeur. En pratique, il s’agit d’un accord de valeur compensée afin d’équilibrer la situation de comptes ouverts dans la même banque ou entre différents établissements.

Les virements de trésorerie sont, par nature, à exécuter le jour même de la saisie avant l'heure limite fixée par la banque (par exemple avant 12 heures pour exécution dans la journée). Ils ne peuvent être mis en attente afin que la date de valeur de débit (compte émetteur) du virement corresponde à la date de valeur du crédit (compte (...)

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