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PEA : frais, actions... la gestion sous mandat est-elle faite pour vous ?

·1 min de lecture

Profiter de la performance des marchés actions tout en bénéficiant d’une fiscalité de faveur, c’est en résumé le principe du plan d’épargne en actions (PEA). Une enveloppe qui permet d’investir dans des actions (titres vifs) d’entreprises de l’Union européenne ainsi que dans des fonds ou Sicav investis à 75% dans des actions de ces entreprises, le tout, avec une exonération d’impôt sur les plus-values et dividendes générés au bout de 5 ans de détention. Voici pour la photographie générale. Mais quel est le meilleur moyen de gérer son plan, notamment lorsque ses connaissances en matière de placements boursiers sont limitées ? C’est la question de notre lecteur Thomas, qui interroge les experts du "Grand rendez-vous de l’épargne" (Capital / Radio Patrimoine) sur les détails de ce mode de gestion : quels sont les frais associés ? Peut-il déléguer la gestion tout en donnant des instructions sur l’achat ou la cession de ses titres ? La société de gestion peut-elle vendre ses actions sans le consulter ? Autant d’inconnues que Charlotte Thameur, directrice conseil chez Yomoni, se charge de clarifier pour notre lecteur.

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La spécialiste explique tout d’abord que “le mandat de gestion est un contrat juridique entre un mandant, l’investisseur, qui désigne une société de gestion, le mandataire, qui a la charge de gérer sur les marchés l’argent que lui confie le mandant. L’investisseur choisit (...)

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