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Où placer 150.000 euros hors impôts? : nos conseils à Christophe et Sandra

Christophe et Sandra n’ont qu’une envie : exercer leur métier le plus longtemps possible, bien au-delà de l’âge légal de la retraite (62 ans). Un souhait qui s'explique par l’intérêt qu'ils portent à leur travail. Ingénieur de formation, Christophe réalise une brillante carrière dans l’aéronautique civile.

Après avoir occupé différents postes techniques et commerciaux, il a grimpé dans la hiérarchie et encadre une équipe d’une quarantaine de personnes. Il se rend régulièrement aux États-Unis. Sa femme a eu un parcours plus éclectique qui l’a conduite au tourisme. Elle vend des voyages culturels dans une agence haut de gamme.
Vélo et randonnée pédestre occupent leur temps libre. Ils ont la chance de vivre à quelques kilomètres du Château de Versailles et de pouvoir s’y balader chaque week-end.

En charge des finances au sein du couple, Christophe a contacté Le Revenu parce qu’il a hérité à la suite du décès de sa maman de 150.000 euros après paiement des droits de succession. Son banquier propose d'investir 100.000 euros en gestion sous mandat et 50.000 euros dans une assurance vie maison. Une offre commerciale qui ne le satisfait pas entièrement. Il a peur de payer beaucoup de frais. Et il n’a pas tort! Pour apporter une réponse personnalisée à ses préoccupations financières, nous avons analysé ses revenus, dépenses, actifs et dettes.

Conclusion: il peut faire bien mieux mais des décisions doivent être prises. Vite.

Préconisation n°1 : investir 50.000 euros en actions américaines

Christophe et Sandra ont commis peu d’erreurs jusqu’ici sur le plan patrimonial. Sans surprise pour des abonnés au Revenu de longue date, ils sont propriétaires de leurs Cliquez ici pour lire la suite