HSBC CONTINENTAL EUROPE1 RESULTATS SEMESTRIELS 2022
PARIS, August 01, 2022--(BUSINESS WIRE)--Le Conseil d'Administration de HSBC Continental Europe, réuni le 29 juillet 2022, a arrêté les comptes de la banque pour le premier semestre 2022.
Au premier semestre 2022, HSBC Continental Europe a maintenu une performance et une rentabilité positives en lien avec, d’une part, la croissance des revenus des activités de banque de financement et de marchés pour les entreprises, démontrant la force de notre franchise mondiale et de notre connectivité internationale, et d’autre part, de faibles pertes de crédit et une baisse des charges d’exploitation. Face aux pressions inflationnistes en Europe et la poursuite de la guerre en Ukraine, nous nous attendons à mener nos opérations dans un environnement plus difficile pour le restant de l’année.
Le résultat avant impôt consolidé publié est de 184 millions EUR, en baisse par rapport à 187 millions EUR au premier semestre 2021, et inclut une perte exceptionnelle et des dépréciations s’élevant à 111 millions EUR comptabilisées en lien avec la cession planifiée des activités de HSBC Continental Europe en Grèce.
Le produit net bancaire avant variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues publié est de 1 218 millions EUR, en baisse par rapport à 1 296 millions EUR au premier semestre 2021, ce qui s’explique par la perte exceptionnelle comptabilisée en lien avec la cession planifiée des activités en Grèce et une variation de la PVIF moins favorable – 123 millions EUR au premier semestre 2022, par rapport à un mouvement favorable de 171 millions EUR au premier semestre 2021. Ces impacts sont en grande partie atténués par la croissance des métiers Banque d’entreprises et Banque de financement et d’investissement qui bénéficient d’une activité client plus forte et de la hausse des taux d’intérêts. De plus, les revenus des Activités de marché (notamment les produits de change) et de conservation de titres augmentent en raison de la hausse des volumes de transactions.
Les variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues publiées sont nulles, alors qu’elles constituaient une reprise nette de 1 million EUR au premier semestre 2021. La détérioration des perspectives économiques liée à la hausse des risques de stagflation et de perturbation de l’approvisionnement en énergie a été en partie compensée par la reprise de provisions sur créances douteuses.
Les charges d’exploitation publiées s’élèvent à 1 034 millions EUR, en baisse par rapport à 1 111 millions EUR au premier semestre 2021. Cette baisse est liée à la comptabilisation d’une récupération sur la TVA payée en 2021 et à une réduction des charges de personnel. Cette diminution est partiellement compensée par une hausse des coûts liés à la transformation.
Le résultat net part du groupe publié est de 127 millions EUR sur le premier semestre 2022, contre un résultat de 153 millions EUR au premier semestre 2021.
Le bilan consolidé de HSBC Continental Europe présente un montant total d’actifs de 239 milliards EUR au 30 juin 2022, par rapport à 223 milliards EUR au 31 décembre 2021. La hausse s’explique par des mouvements de marché sur les dérivés.
Au 30 juin 2022, HSBC Continental Europe affiche un ratio LCR2 de 145% et un ratio NSFR3 de 129%. La banque présente un ratio de fonds propres de base de catégorie 1 (CET1) non-phasé de 13,7% et un ratio de fonds propres totaux non-phasé de 18,7%. Le ratio de levier non-phasé est de 3,9%. Le ratio de solvabilité de la compagnie d’assurance-vie est de 263%4.
Cession planifiée des activités de la succursale grecque et de banque de détail en France
Notre transformation s’est poursuivie au rythme prévu, avec la signature d’un accord de vente et d’achat pour la cession des activités de notre succursale grecque à Pancreta Bank SA le 24 mai 2022, accord intervenu après la finalisation des consultations des partenaires sociaux. La réalisation de la transaction reste soumise à l’obtention des autorisations réglementaires et devrait être finalisée avant la fin du premier semestre 2023.
Au 30 juin 2022, 2,1 milliards EUR d'actifs totaux, dont 0,4 milliard EUR d’encours de prêts clients et 2,3 milliards EUR de passifs totaux, dont 2,2 milliards EUR de comptes clients ont été reclassés comme détenus en vue de la vente conformément à la norme IFRS 5 et une perte et des dépréciations d’actifs s’élevant à 111 millions EUR ont été comptabilisées en lien avec la cession planifiée des activités de la succursale grecque.
Comme annoncé précédemment, nous sommes toujours en bonne voie pour finaliser la cession de nos activités de banque de détail en France au second semestre 2023.
Annexe
Les comptes semestriels ont fait l’objet d’un examen limité de la part des Commissaires aux comptes.
Compte de résultat consolidé simplifié
en millions EUR | Semestre se | Semestre se | Semestre se |
Marge nette d’intérêt | 556 | 480 | 507 |
Commissions nettes | 485 | 457 | 458 |
Résultat net des instruments financiers détenus à des fins de transaction ou gérés à la juste valeur | 211 | 90 | (9) |
Autres produits d’exploitation | (34) | 269 | 111 |
Produit net bancaire avant variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues | 1 218 | 1 296 | 1 067 |
Variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues | — | 1 | (34) |
Total des charges d’exploitation | (1 034) | (1 111) | (935) |
Quote-part dans le résultat d’entreprises mises en équivalence | — | 1 | — |
Résultat avant impôt | 184 | 187 | 98 |
Impôt sur les bénéfices | (57) | (34) | 17 |
Résultat net | 127 | 153 | 115 |
Résultat net part du Groupe | 127 | 153 | 116 |
Part des intérêts minoritaires | — | — | (1) |
Present Value of In-Force long-term insurance business (PVIF)
HSBC Continental Europe, au travers de sa filiale HSBC Assurances Vie (France), comptabilise l’activité d’assurance-vie selon la méthode de l’embedded value, laquelle fournit notamment un cadre complet d’appréciation du risque et de valorisation. La PVIF correspond à la valeur actualisée des marges futures liées aux contrats d’assurance existants.
Le calcul de la PVIF se fonde sur des hypothèses qui tiennent compte des risques et incertitudes de l’activité. Pour procéder à cette projection de flux de trésorerie, une série d’hypothèses concernant les évolutions futures des contrats d’assurance est formulée par HSBC Assurances Vie (France), qui prend en compte les conditions de marché locales et l’appréciation de la Direction sur les tendances locales futures.
Au premier semestre 2022, la variation favorable de PVIF est de 123 millions EUR, par rapport à 171 millions EUR au premier semestre 2021.
Evénements postérieurs à la clôture
Le 20 juillet 2022, le Conseil d’Administration a convoqué une Assemblée Générale Extraordinaire pour le 2 septembre 2022 pour proposer une augmentation de capital de 1 300 millions EUR, en lien avec la cession planifiée des activités de banque de détail en France.
Indicateurs alternatifs de performance
Afin d’améliorer la lisibilité de la revue de sa performance, HSBC a choisi, en complément des données comptables publiées, de présenter ses principaux agrégats et soldes intermédiaires de gestion selon une vision dite "ajustée". Cette vision consiste à retraiter les données publiées de l’incidence des variations de périmètre et de change entre deux périodes de revue ainsi que de certains éléments significatifs dont la liste et les montants concernant HSBC Continental Europe se trouvent ci-après :
en millions EUR | Semestre se | Semestre se | Semestre se |
Produit net bancaire publié | 1 218 | 1 296 | 1 067 |
Eléments significatifs du PNB | 93 | 26 | 129 |
Produit net bancaire ajusté | 1 311 | 1 322 | 1 196 |
Charges d'exploitation publiées | (1 034) | (1 111) | (935) |
Eléments significatifs des charges d'exploitation | 75 | 30 | 61 |
– Dépréciation des écarts d’acquisition, des immobilisations corporelles et incorporelles | 8 | (1) | 3 |
– Coûts de restructuration et autres éléments significatifs | 67 | 31 | 58 |
Charges d'exploitation ajustées | (959) | (1 081) | (874) |
Résultat ajusté par ligne métier
HSBC Continental Europe a effectué un changement de présentation des lignes de métier au second semestre 2021 en divisant le métier « Banque de financement, d’investissement et de marchés » en trois métiers distincts : « Activités de marchés et de conservation de titres », « Banque de financement et d’investissement » et « Banque de financement, d’investissement et de marchés – Autres activités ». Les données financières du premier semestre 2021 ont été re-présentées en conséquence, sans aucun impact sur les résultats financiers consolidés.
Banque privée de patrimoine | Banque | Activités de marchés | Banque de financement | Banque de financement, – Autres activités | Corporate | Total | ||||||||
en millions EUR | Semestre se terminant au 30 juin 2022 | |||||||||||||
Produit net bancaire avant variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues | 467 | 410 | 179 | 251 | 27 | (23) | 1 311 | |||||||
Variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues | (2) | 11 | — | (10) | 1 | — | — | |||||||
Total des charges d’exploitation | (361) | (215) | (201) | (140) | (31) | (11) | (959) | |||||||
Quote-part dans le résultat d’entreprises mises en équivalence | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
Résultat avant impôt ajusté | 104 | 206 | (22) | 101 | (3) | (34) | 352 | |||||||
Semestre se terminant au 30 juin 2021 | ||||||||||||||
Produit net bancaire avant variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues | 544 | 363 | 157 | 224 | 30 | 4 | 1 322 | |||||||
Variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues | 10 | (33) | — | 24 | — | — | 1 | |||||||
Total des charges d’exploitation | (397) | (254) | (230) | (137) | (31) | (32) | (1 081) | |||||||
Quote-part dans le résultat d’entreprises mises en équivalence | — | — | — | — | — | 1 | 1 | |||||||
Résultat avant impôt ajusté | 157 | 76 | (73) | 111 | (1) | (27) | 243 | |||||||
Semestre se terminant au 31 décembre 2021 | ||||||||||||||
Produit net bancaire avant variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues | 394 | 362 | 103 | 279 | 40 | 18 | 1 196 | |||||||
Variations relatives aux dépréciations pour pertes de crédit attendues | 10 | (35) | — | (11) | 2 | — | (34) | |||||||
Total des charges d’exploitation | (363) | (181) | (146) | (123) | (33) | (28) | (874) | |||||||
Quote-part dans le résultat d’entreprises mises en équivalence | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
Résultat avant impôt ajusté | 41 | 146 | (43) | 145 | 9 | (10) | 288 | |||||||
HSBC Continental Europe
HSBC Continental Europe, dont le siège est situé à Paris, est une filiale du groupe HSBC. HSBC Continental Europe inclut, outre ses activités en France, les activités de 10 succursales européennes (Belgique, Espagne, Grèce, Irlande, Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Pologne, République Tchèque et Suède). HSBC Continental Europe a pour mission de servir les clients d’Europe continentale pour leurs besoins dans le monde entier et les clients des autres pays du Groupe pour leurs besoins en Europe continentale.
Le Groupe HSBC
HSBC Holdings plc, maison-mère du Groupe HSBC, a son siège situé à Londres. Le Groupe sert des clients dans le monde entier au travers d’implantations réparties dans 63 pays et territoires en Europe, Asie, Amérique du Nord et Latine, Moyen-Orient et Afrique du Nord. Avec 2 985 milliards USD d’actifs au 30 juin 2022, HSBC est l’un des premiers groupes de services bancaires et financiers au monde.
Avertissement
Ce communiqué de presse contient des énoncés prospectifs concernant la condition financière, les opérations et les résultats d’activité de l’entité. Les énoncés qui ne sont pas des informations historiques, et ceux exprimant les opinions ou attentes de l’entité, sont des énoncés prospectifs. Des mots tels que "s’attend à", "anticipe", "a l’intention de", "projette", "pense que", "recherche", "estime", "potentiel" ou "raisonnablement possible", ainsi que les variations de ces mots ou des expressions similaires, doivent être considérés comme des énoncés prospectifs. De tels énoncés prospectifs s’appuient sur des évaluations, estimations ou projections actuelles et une confiance excessive ne doit pas leur être accordée. Les énoncés prospectifs ne sont pas valides au-delà du jour durant lequel ils ont été formulés. HSBC Continental Europe ne prend aucun engagement quant à la révision ou l’actualisation de ces énoncés prospectifs afin de refléter l’existence ou la survenance d'événements ou circonstances postérieurs à l’élaboration de ces énoncés. Les énoncés prospectifs sont soumis à des risques inhérents et incertitudes. Les lecteurs sont informés que nombre de facteurs sont susceptibles de modifier, parfois substantiellement, les énoncés prospectifs ou anticipations actuelles formelles ou implicites.
1 HSBC Continental Europe inclut, outre ses activités en France, les activités de 10 succursales européennes (Belgique, Espagne, Grèce, Irlande, Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Pologne, République Tchèque et Suède)
2 Calculé selon les termes de l’Acte délégué de l'UE
3 Calculé selon le texte CRR II (règlement UE 2019/876)
4 Les ratios LCR, NSFR et de solvabilité de la compagnie d’assurance-vie sont non audités
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