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Epargne salariale : pourquoi vous devez lire votre nouveau relevé annuel

·2 min de lecture

Cela n’est pas une nouveauté : les Français veulent en savoir plus sur leur épargne salariale. Selon le dernier baromètre “Les Français, l’épargne et la retraite” 2021* réalisé par Ipsos pour le Cercle des épargnants et dévoilé le 9 février, 43% des sondés jugent prioritaire “l’amélioration de l'information des salariés sur l'épargne salariale”. Une demande récurrente des épargnants qui n’est pas restée sans réponse puisque la loi Pacte de 2019 a prévu la généralisation de l’envoi d’un relevé annuel aux détenteurs d’un plan d’épargne salariale (PEE, Perco, Percol). Censée être effective au 1er janvier 2020, la réglementation de ce relevé, prévue par un décret daté du 20 août 2019, est devenue pleinement effective depuis cette année. Charge au teneur de comptes du plan de l’envoyer, avant le 31 mars 2021. L’envoi étant désormais souvent dématérialisé, sauf si vous vous y opposez, vous pourriez être tenté de ne même pas ouvrir ce document. Grave erreur, car ce nouveau relevé annuel d’épargne salariale est loin d’être sans intérêt.

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Il ne s’agit pas en effet d’un énième document supplémentaire, illisible, bourré de mentions légales… et inutile. “Le relevé annuel donne une vision à la fois globale et détaillée de son épargne”, assure Catherine Pays-Lenique, directrice générale d’Epsens, acteur majeur de l’épargne salariale avec 6 milliards d’euros d’encours sous gestion et 550.000 épargnants au 31 décembre 2020. Cette vue d’ensemble se matérialise par la présentation du total de votre épargne salariale brute. Il s’agit, comme le définit le décret du 20 août 2019, du “montant global des droits et avoirs inscrits au compte du bénéficiaire, estimé au 31 décembre de l'année précédente” ainsi que du “montant de ses droits et avoirs par support de gestion, avec les dates de disponibilités, ainsi que les modalités de gestion, prévues par défaut dans le règlement du plan (...)

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