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“Le courtier conseil en gestion de patrimoine n’est pas réservé aux plus aisés”

·1 min de lecture

A l’heure de la clôture de la semaine de l’éducation financière, quand pendant plusieurs mois vous avez - à marche forcée pour cause de Covid ?- plus épargné que de coutume, la question de la bonne utilisation de votre argent se fait encore plus prégnante. L’idée ici n’est pas de vous conseiller telle ou telle solution d’épargne ou d’investissement, mais de vous proposer un parangonnage des différents acteurs métiers qui pourrait vous y aider, selon vos attentes. En effet, l’important à garder à l’esprit est le rôle que chacun peut endosser, et qui relève de la nature même de son statut. Vous les connaissez déjà, au moins de nom : les agents liés ou les salariés des compagnies d’assurance ; les salariés des banques et établissement financiers ; et les courtiers. La différence fondamentale entre les deux premiers et le troisième consiste en ce que celui-ci est, en droit, un courtier/conseil, mandataire du client, quand les autres sont distributeurs d’un fabricant de produits et services. De cette différence découlent celles de leurs obligations et responsabilités.

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Les agents liés ou salariés des compagnies d’assurance peuvent par exemple vous accompagner dans la recherche de solution d’épargne de type assurance vie, la mise en œuvre de solutions de prévoyance (mutuelle santé, retraite…), la couverture assurantielle de vos biens (maison, voiture, entreprise, assurance emprunteur…). (...)

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