Publicité
La bourse est fermée
  • Dow Jones

    39 798,81
    +38,73 (+0,10 %)
     
  • Nasdaq

    16 381,85
    -17,67 (-0,11 %)
     
  • Nikkei 225

    40 168,07
    -594,66 (-1,46 %)
     
  • EUR/USD

    1,0796
    -0,0034 (-0,31 %)
     
  • HANG SENG

    16 541,42
    +148,58 (+0,91 %)
     
  • Bitcoin EUR

    65 676,72
    +2 139,64 (+3,37 %)
     
  • CMC Crypto 200

    885,54
    0,00 (0,00 %)
     
  • S&P 500

    5 254,21
    +5,72 (+0,11 %)
     

Coronavirus : les placements les mieux vaccinés contre la chute boursière

Assurance vie : les recettes de Generali pour ringardiser le fonds euros
Une pièce de 2 euros qui coule

Livret A, LDDS, LEP : votre épargne reste garantie et disponible

Les placements les plus répandus en France sont – de loin – les livrets d’épargne réglementée : Livret A en première ligne, complété par son jumeau le Livret de développement durable et solidaire (LDDS) et le Livret d’épargne populaire (LEP), accessible aux seuls ménages modestes. Pour ces placements, la crise boursière ne change rien : votre épargne est garantie, et la rémunération (0,50% pour le Livret A et le LDDS, 1% pour le LEP) est inchangée.

Et en cas de faillite bancaire ? Ce scénario, très improbable étant donné les multiples mécanismes de supervision mis en place depuis la crise des subprimes en 2007-2009, n’aurait pas d'impact sur l'épargne déposée sur ces livrets. Livrets A (et Bleus au Crédit Mutuel), LDDS et LEP profitent d’une garantie d’Etat spécifique, distincte de la garantie couvrant le reste de vos placements à hauteur de 100 000 euros. En cas de scénario catastrophe, les sommes déposées sur ces livrets sont entièrement protégées.

Lire la suite sur MoneyVox

Voir également
- Gaz et électricité : les combats du médiateur de l'énergie pour protéger les consommateurs
- Nickel : la carte premium également disponible chez les buralistes
- Musique : plus de 4 millions de disques vinyle vendus !