Yahoo Finance Carrefour Banque : la très mauvaise surprise du défunt compte C-zam
Le gendarme du secteur bancaire n’a pas fait de cadeau. Alors que Carrfour Banque souhaitait anonymiser la décision de l’ACPR, au risque de créer un « préjudice disproportionné », ce dernier en a décidé autrement. Ce vendredi Les Echos révèlent que le superviseur a dévoilé lundi un blâme et une amende salée de 1,5 million d'euros au regard d’une douzaine de griefs en matière de lutte anti-blanchiment, entre autres. Face à la gravité « des manquements, des éléments d'aggravation et d'atténuation », la décision sera maintenue dans le domaine public pendant cinq ans.
Au cœur du litige : le compte courant C-zam qui a rendu l’âme l’an dernier. « Aucun document justificatif des revenus ou du patrimoine n'était exigé lors de l'ouverture d'un compte C-zam pour les clients dont l'établissement considérait pourtant qu'ils présentaient un profil de risque élevé, notamment en raison de leur situation professionnelle », fustige l'autorité prudentielle. Résultat, 696 clients titulaires de comptes C-zam ont déclaré un revenu de plus de 10 000 euros par mois, « qui était incompatible avec la situation professionnelle indiquée » (étudiants, demandeurs d’emploi…).
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