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Banque Palatine : Résultats du premier semestre 2022

Des résultats financiers et commerciaux en forte progression confirmant les ambitions du plan stratégique UP 2024
Un coefficient d’exploitation maîtrisé
Une gestion prudente des risques

PARIS, August 04, 2022--(BUSINESS WIRE)--Regulatory News:

Didier Moaté, directeur général, commente : « Dans un contexte de reprise économique perturbée par la guerre en Ukraine et malgré une situation pandémique incertaine, le premier semestre enregistre un net rebond de nos résultats financiers et de notre activité commerciale. Cette performance est le fruit de l’engagement de nos équipes mobilisées à déployer le plan stratégique Up 2024.
Notre résultat brut d’exploitation progresse de 3,6% et le coût du risque diminue de 44%. Le résultat net consolidé a plus que doublé à 28,4 M€.
La Banque Palatine montre la robustesse et l’attractivité de son modèle d’affaires tourné vers l’accompagnement des PME et ETI de notre pays, de leurs dirigeants et de la Banque Privée. »

Une activité commerciale dynamique en dépit des incertitudes macroéconomiques

La Banque Palatine poursuit le développement de son modèle « Originate To Distribute ». Les encours de crédit accordés à la clientèle, hors prêts garantis par l’Etat (PGE), se stabilisent à +0,4% par rapport à juin 2021, tandis que la production de crédits aux entreprises, hors PGE, s’établit à 805 M€, en forte hausse par rapport à juin 2021 (+39%).
La Banque continue en parallèle à accompagner les besoins de trésorerie de ses clients, face aux différentes crises successives, avec 62 M€ de PGE décaissés contre 91 M€ au premier semestre 2021.
Les encours de financement de la clientèle privée sont stables à 2,846 mds d’euros. La collecte en assurance vie et en comptes titres a progressé respectivement de 9,3% et 25,7%.

Les encours d’épargne affichent une progression avec des ressources bilantielles en hausse de près de 3% par rapport à juin 2021, portée principalement par les dépôts à vue de la clientèle entreprises.

La montée en gamme a permis un doublement de la collecte en gestion sous mandat. Au global, le dynamisme de notre collecte n’a pas compensé le recul des marchés financiers.

Des résultats financiers consolidés IFRS en progression

Le produit net bancaire à 173,1 M€ ressort en progression de près de 5% par rapport à juin 2021 grâce à l’ensemble des métiers et expertises de la banque :

- La marge nette d’intermédiation diminue de 4% en lien avec les tombées d’anciens placements financiers fortement rémunérateurs.

- Les commissions progressent de plus de 11% grâce :

  • à une activité soutenue de la salle des marchés Clientèle dans un contexte de forte volatilité des marchés de taux et de change,

  • à une forte dynamique des opérations de financements structurés,

  • à la bonne tenue des flux confiés et des crédits octroyés,

- Les revenus de Palatine Asset Management progressent de plus de 4% avec des encours sous gestion à 4,7 mds€.

Les frais de gestion à 110,1 M€ affichent une progression de l’ordre de 5% par rapport à juin 2021 qui avait enregistré des reprises de provisions non consommées à la suite de la migration informatique. Le coefficient d’exploitation est en légère hausse à 63,6%.

Le résultat brut d’exploitation à 63,1 M€ enregistre une hausse de 3,6% par rapport à juin 2021.

Le coût du risque du premier semestre 2022 à 23,7 M€ se contracte de près de 44% par rapport à juin 2021 (soit une baisse de 18,5 M€) à 32 pb des encours commerciaux. La banque Palatine a poursuivi le renforcement de la couverture des risques avérés avec un taux de couverture des encours douteux de plus de 60% (hors PGE), dans un contexte d’incertitudes macroéconomiques fortes compte tenu de l’inflation, de la remontée des taux et du contexte géopolitique mondial.

Au total, la Banque Palatine présente des bénéfices sur une trajectoire fortement haussière avec un résultat net consolidé au 30 juin 2022 de 28,4 M€ (contre 12,5 M€ au 30 juin 2021).

Chiffres clés au 30 juin 2022

Le conseil d’administration de la Banque Palatine a examiné les comptes consolidés1 au 30 juin 2022 lors de sa réunion du 3 août 2022.

(En millions d’€)

1er semestre 2021

1er semestre 2022

Variation

Produit net bancaire

165,3

173,1

4,7 %

Charges d’exploitation

-104,4

-110,1

5,4 %

Résultat brut d’exploitation

60,9

63,1

3,6 %

Coût du risque

-42,2

-23,7

-44,0 %

Résultat d’exploitation

18,7

39,4

x 1,1

Résultat net part du Groupe

12,5

28,4

x 1,3

Coefficient d'exploitation

63,2 %

63,6 %

0,4 pts

Total de Bilan

16 867,5

17 388,3

3,1 %

1 Périmètre de consolidation :
Sociétés contrôlées : Banque Palatine, Palatine Asset Management et Ariès Assurances Sociétés sous influence notable : Conservateur Finance

Informations prudentielles

Les ratios de solvabilité respectent les seuils règlementaires.

Par ailleurs, la Banque Palatine, détenue à 100 % par BPCE, bénéficie du système de solidarité et de garantie protégeant l’ensemble des établissements de crédit affiliés à BPCE, l’organe central du Groupe BPCE.

En %

30/06/2021

31/12/2021

30/06/2022

Seuil
règlementaire

Ratio CET 1

8,85

9,61

8,75

7,00

Ratio T1

9,85

10,64

9,74

8,50

Ratio global

11,68

12,37

11,27

10,50

Ratio de levier

6,61

7,28

6,22

3,00

A propos de la Banque Palatine
La Banque Palatine, banque des ETI, de leurs dirigeants et banque privée (Groupe BPCE), est aux côtés des entrepreneurs aussi bien sur le plan professionnel que personnel depuis 240 ans. Elle déploie son expertise auprès des moyennes entreprises et des ETI (entreprises de taille intermédiaire). https://www.palatine.fr & @BanquePalatine

Consultez la version source sur businesswire.com : https://www.businesswire.com/news/home/20220803005775/fr/

Contacts

Contact presse Banque Palatine
Thierry Martinez : 33 (0)6 88 77 31 67
thierry.martinez@palatine.fr

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