Assurance vie, SCPI et défiscalisation : cette stratégie pour préparer sa retraite

Une tirelire d'épargne éclairée

Le profil des clients

• Madame, 45 ans, travaille dans le négoce de vin (32 000 euros nets de revenus par an)

• Monsieur, 45 ans, responsable ressources humaines dans l’industrie (90 000 euros nets de revenus par an)

• Le couple habite à Drumettaz-Clarafond en Savoie. Mariés sans contrat (communauté légale réduite aux acquêts), ils ont 2 enfants.

• Impôt sur le revenu : 18 400 euros avec un taux marginal d’imposition de 30%

Quelle est la problématique de vos clients ?

Sylvain Bonnet est conseiller en gestion de patrimoine à Méry (73). Il est membre de Neofa, plateforme de mise en relation avec des conseillers indépendants.

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