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Épargne : ce que votre conseiller bancaire va désormais devoir vous demander

énergies renouvelables
énergies renouvelables

À partir du 2 août, votre conseiller aura l'obligation de vous poser certaines questions concernant « vos préférences de durabilité ». Il devra vous recommander des placements adéquats si la durabilité est-elle un objectif d'investissement important pour vous. Cette nouvelle règle, mise en place par la Comission européenne concerne tous les conseillers bancaires et s'appliquera aux conseillers en gestion de patrimoine disposant du statut de « conseiller en investissements financiers » (CIF) à partir du 1er janvier 2023.

A quelles questions vais-je devoir répondre ?

Pour connaître vos préférences, votre conseiller bancaire devra s'intéresser aux valeurs que vous voulez défendre. Plus précisément, il devra vous demander si vous souhaitez soutenir un objectif environnemental particulier comme la préservation de la biodiversité ; investir votre épargne dans certains secteurs d'activité comme les énergies renouvelables ou encore exclure totalement certains secteurs d'activité comme les énergies fossiles ; ou bien accepter qu'une partie de de vos placements finance ces activités. Il vous demandera aussi si vous désirez vous assurer que votre investissement n'ait pas d'impact négatif sur la lutte contre le changement climatique.

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