Patrimonia et Morningstar viennent de réaliser une enquête sur le sentiment des conseillers financiers face à la crise.
Leurs anticipations pour la fin d'année
Selon les conseillers financiers, les évolutions de la fiscalité et les mouvements des marchés financiers sont actuellement les principales préoccupations des investisseurs particuliers.
Plus de 76% des conseillers ont le sentiment que les investisseurs particuliers vont se montrer encore plus prudents et conservateurs pour la fin de l'année, en raison des incertitudes macro et micro économiques.
Les placements qu'ils sollicitent
Dans le contexte actuel, la majorité des conseillers comptent principalement orienter les investisseurs particuliers vers des solutions plus flexibles et adaptables. Ils sont près de 40% à vouloir proposer des solutions plus prudentes que par le passé.
Les contrats d'assurance-vie en unités de compte sont les plus plébiscités, avec 21,1%, suivi de la pierre papier, avec 19,2%, et de l'immobilier, avec 17,7%.
En dehors de l'assurance-vie et de l'immobilier, les classes d'actifs privilégiées par les conseillers financiers pour la fin de l'année sont les produits de rendement, comme les obligations convertibles, les actions des pays émergents, et le non coté, comme les FCPI et FIP qui offrent des possibilité de défiscalisation.
En revanche, les emprunts d'États des pays émergés, les produits monétaires, les matières premières et les actions des pays développées sont peu prisés.
Louis Yang